Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 vừa có thông báo yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường giám sát hoạt động của các đại lý thu đổi ngoại tệ, nhằm đảm bảo tuân thủ đúng quy định pháp luật hiện hành.
Theo đó, các ngân hàng được yêu cầu thực hiện kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất đối với các đại lý mà họ ủy quyền. Mục đích của việc này là để đảm bảo hoạt động của các đại lý được an toàn và hiệu quả. Trong trường hợp phát hiện bất kỳ dấu hiệu vi phạm nào, ngân hàng cần áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp, tùy thuộc vào tính chất và mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm.
Quy định hiện hành cho phép các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được phép mua ngoại tệ tiền mặt từ cá nhân. Tuy nhiên, họ không được phép bán lại USD cho người dân. Ngoại lệ duy nhất là các đại lý đặt tại khu cách ly ở các cửa khẩu quốc tế, nơi họ có thể bán ngoại tệ tiền mặt cho người có hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh theo quy định.
Thực tế cho thấy, do việc mua ngoại tệ tại các ngân hàng không phải lúc nào cũng dễ dàng, nhiều người dân đã tìm đến các điểm thu đổi trên thị trường tự do. Điều này tiềm ẩn nhiều rủi ro và khó kiểm soát.
Để tăng cường kỷ luật trên thị trường ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước đang đề xuất tăng mức phạt đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo Dự thảo lần 3 Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực này, mức phạt cao nhất có thể lên tới 80-100 triệu đồng đối với cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép, tức là giao dịch với nhau hoặc tại các tổ chức không được phép.
Admin
Nguồn: VnExpress
