Chiều 28/5, TAND TP Đà Nẵng đã tuyên án đối với Wang Yun Tao (37 tuổi) mức án 33 tháng tù giam và buộc trục xuất khỏi Việt Nam sau khi chấp hành xong bản án về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.”
Cùng tội danh, Lương Minh Thư (30 tuổi, ngụ TP HCM) nhận mức án 3 năm tù. 33 bị cáo còn lại trong vụ án này phải nhận các mức án từ 6 đến 21 tháng tù, tùy theo mức độ tham gia vào đường dây.
Theo cáo trạng, vào cuối năm 2023, Công an TP Đà Nẵng đã tiếp nhận nhiều đơn tố cáo về hoạt động cho vay nặng lãi thông qua các ứng dụng “Ơi Vay” và “Vdong”. Các ứng dụng này bị tố cáo áp dụng mức lãi suất lên đến 30% chỉ trong vòng 21 ngày. Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, lực lượng công an đã tiến hành điều tra, khám xét khẩn cấp nơi làm việc và nơi ở của các nghi phạm, thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động phi pháp này. Qua đó, đường dây cho vay nặng lãi do Wang Yun Tao cầm đầu đã bị phanh phui.
Kết quả điều tra cho thấy Wang Yun Tao nhập cảnh vào Việt Nam từ năm 2018 và điều hành hoạt động cho vay thông qua ba ứng dụng: “Ơi Vay”, “Vdong” và “Yoloan”. Để che giấu hành vi phạm pháp, Wang Yun Tao đã thuê người Việt Nam đứng tên thành lập các công ty “bình phong”, tạo ra một mạng lưới phức tạp trong hệ thống cho vay và thu hồi nợ.
Mức lãi suất mà đường dây này áp dụng dao động từ 121,67% đến 1.095% mỗi năm, vượt quá mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định tới 6.154 lần. Đối với các khoản vay quá hạn, người vay phải gánh chịu mức lãi suất từ 183,77% đến 8.554,69% mỗi năm, tương đương từ 6,1 đến 285,2 lần mức lãi suất quá hạn tối đa theo quy định.
Mặc dù lãi suất “cắt cổ”, nhiều người vẫn tìm đến các ứng dụng này để vay tiền do thủ tục đơn giản và khả năng giải ngân nhanh chóng, nhằm giải quyết các nhu cầu tài chính cá nhân cấp bách.
Wang Yun Tao trực tiếp điều hành toàn bộ hệ thống thông qua trợ lý kiêm phiên dịch là Lương Minh Thư. Thư chịu trách nhiệm quản lý nhân sự, thu hồi nợ, đồng thời quản lý ứng dụng “Yoloan” và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.
Quá trình điều tra cho thấy Lương Minh Thư đã làm việc với Wang Yun Tao từ những ngày đầu và thu lợi bất chính khoảng 2 tỷ đồng, sử dụng cho mục đích cá nhân.
Dựa trên dữ liệu thu thập từ các công ty thanh toán, tổng số tiền mà đường dây này đã cho vay lên tới hơn 6.760 tỷ đồng, thu về gần 7.982 tỷ đồng. Riêng từ hai ứng dụng “Vdong” và “Ơi Vay”, trong ba tháng cuối năm 2023, đã có 210.777 lượt vay, với tổng số tiền giải ngân hơn 1.072 tỷ đồng và thu lợi bất chính hơn 222 tỷ đồng.
Trong số tiền thu lợi bất chính, hơn 210 tỷ đồng có lãi suất vượt quá 20% so với mức trần quy định, và hơn 12,4 tỷ đồng vượt quá 30% mức lãi suất quá hạn tối đa.
Admin
Nguồn: VnExpress
