Vũ Thị Thu Nhung, 49 tuổi, nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), chi nhánh Ba Đình, Hà Nội, vừa bị TAND Hà Nội đưa ra xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ án liên quan đến số tiền chiếm đoạt lên tới hơn 2.700 tỷ đồng.
Trước đó, phiên tòa đã nhiều lần bị hoãn trong năm 2024 do vắng mặt nhiều bị hại và người liên quan, đồng thời do yêu cầu điều tra bổ sung vì thiếu chứng cứ.
Tại phiên tòa mới nhất, HĐXX tiếp tục quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung với những lý do tương tự. Thêm vào đó, tòa nhận định có căn cứ cho thấy bị cáo có thể có đồng phạm trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội.
Tòa yêu cầu làm rõ thông tin liên quan đến số tiền mà bị cáo đã chiếm đoạt, cũng như số tiền mà những người liên quan đã hưởng lợi, từ đó xác định nghĩa vụ bồi thường.
Theo cáo trạng của VKS, một năm sau khi được bổ nhiệm làm Phó Giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình, vào năm 2014, Nhung bắt đầu đưa ra thông tin sai lệch về việc chi nhánh có các chương trình gửi tiền ưu đãi đặc biệt dành cho khách hàng nội bộ, với mức lãi suất hấp dẫn từ 12% đến 32% mỗi năm.
Nhung quảng bá rằng các chương trình này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ, không công khai rộng rãi và chỉ áp dụng duy nhất tại Eximbank Ba Đình. Để tạo lòng tin, Nhung cam kết sẽ trực tiếp xin cơ chế đặc biệt này từ cấp trên, đồng thời yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của mình, sau đó Nhung sẽ chuyển số tiền này vào “tài khoản nội bộ” của Eximbank Ba Đình.
Tuy nhiên, VKS khẳng định đây hoàn toàn là thông tin bịa đặt. Nhung bị cáo buộc đã làm giả các chứng từ xác nhận việc nhận tiền và đóng dấu xác nhận của Eximbank Ba Đình để giao cho khách hàng.
Theo cơ quan điều tra, các nạn nhân của Nhung chủ yếu là người quen, bạn bè và khách hàng lâu năm. Trong số đó, chị Hồng quen biết Nhung từ năm 2020 thông qua công việc kế toán tại một công ty chứng khoán, thường xuyên giao dịch tại Eximbank Ba Đình.
Sau khi nghe Nhung giới thiệu về các chương trình ưu đãi, chị Hồng đã đồng ý gửi 5 tỷ đồng. Để giúp Nhung đạt chỉ tiêu, chị Hồng còn giới thiệu thêm 7 người khác, bao gồm em gái, chị gái, em dâu, bạn thân, đồng nghiệp của chồng và bạn của em gái, mỗi người gửi từ 400 triệu đến hơn 3 tỷ đồng, tổng cộng là 15 tỷ đồng.
Sau khi nhận tiền, Nhung đã đưa cho chị Hồng các chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút vốn linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên, trên đó có chữ ký giả mạo của giám đốc và con dấu của Eximbank Ba Đình.
Đến tháng 5/2022, khi Nhung không thực hiện đúng cam kết về trả gốc và lãi, chị Hồng nghi ngờ và mang các chứng chỉ này đến gặp Giám đốc Eximbank Ba Đình. Tại đây, chị Hồng nhận được câu trả lời rằng tất cả các tài liệu này đều là giả mạo và không có trên hệ thống của ngân hàng.
Ngày 12/6/2022, chị Hồng đã tố cáo hành vi của Nhung đến cơ quan công an. Ba ngày sau, Nhung bị bắt giữ.
Eximbank chi nhánh Ba Đình thông báo với cơ quan điều tra rằng Nhung đã bị đình chỉ công việc từ ngày 24/5/2022.
Tại cơ quan điều tra, Nhung khai nhận đã trực tiếp nhận tiền từ nhiều người hoặc thông qua trung gian, với số lượng lớn trong một thời gian dài. Tuy nhiên, Nhung khai không lập sổ sách, không lưu giữ giấy tờ nên không nhớ đầy đủ và chính xác số lượng, thông tin của những người đã chuyển tiền.
Nhung khai nhận tự làm các tài liệu giả mạo của Eximbank, tự nghĩ ra nội dung và thực hiện một mình. Nhung khai chị Hồng chỉ là người trung gian nhận tiền từ những người thân rồi chuyển cho Nhung để gửi tiết kiệm, không biết về âm mưu gian dối chiếm đoạt tiền của Nhung. Nhung cũng khai không trao đổi, bàn bạc hay ăn chia với chị Hồng.
Cơ quan chức năng sau đó xác định chị Hồng là bị hại trong vụ án.
Trong quá trình điều tra, nhiều người khác cũng đã tố cáo Nhung lừa đảo với cùng thủ đoạn tương tự như đã áp dụng với chị Hồng.
Hiện VKS xác định có 35 bị hại đã chuyển cho Nhung tổng cộng gần 200 tỷ đồng, trong đó người nhiều nhất lên tới 99 tỷ đồng.
Để chiếm đoạt số tiền lớn hơn, Nhung còn dựng lên câu chuyện Eximbank Ba Đình đang bán đấu giá tài sản nợ xấu để thuyết phục khách hàng nộp tiền ký quỹ đăng ký mua tài sản đấu giá.
Nhung thành lập Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam (Công ty QLTS) do mình làm chủ tịch HĐQT.
Theo cáo trạng, Nhung giới thiệu với khách hàng rằng đây là “công ty sân sau” của lãnh đạo ngân hàng, là đơn vị phối hợp với Eximbank Ba Đình để tổ chức đấu giá thanh lý tài sản. Nhung hứa hẹn rằng khách hàng khi gửi tiền ký quỹ để tham gia đấu giá vào tài khoản công ty này sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được chia lợi nhuận từ 10% đến 14%.
Nhung tìm kiếm hình ảnh về các thửa đất và sổ đỏ trên mạng, sau đó giới thiệu với khách hàng rằng đó là tài sản nợ xấu mà ngân hàng cần thanh lý. Để tránh bị phát hiện, Nhung dặn khách hàng phải giữ bí mật thông tin vì chương trình ưu đãi này “chỉ dành riêng cho một số khách hàng, số lượng có hạn”.
Tin tưởng vào những lời dụ dỗ này, 11 khách hàng đã gửi tiền cho Nhung để gửi tiết kiệm và ký quỹ đầu tư mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý, với tổng số tiền là 117 tỷ đồng.
Với hai thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian 8 năm, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, Nhung bị cáo buộc đã chiếm đoạt tiền của khoảng 100 bị hại, với tổng số tiền lên tới hơn 2.700 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến nay, cơ quan công an mới xác định được 46 người bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt là 788 tỷ đồng. Nhung đã trả lại 477 tỷ đồng tiền lãi cho các bị hại, còn lại 311 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt.
Số tiền lãi mà Nhung trả thực chất là lấy tiền của người sau trả cho người trước. Số tiền còn lại, Nhung đã tiêu xài hết.
Admin
Nguồn: VnExpress
