Câu chuyện của bà Lucy, một người dân ở Sherman Oaks, California, không phải là cá biệt, mà phản ánh một thực tế đáng suy ngẫm về gánh nặng tài chính mà nhiều bậc phụ huynh Mỹ đang phải đối mặt. Đầu năm 2024, khi con gái bà mất việc và trở về sống chung, gia đình bà phải gánh thêm nhiều chi phí phát sinh: 1.500 USD tiền thực phẩm, 700 USD cho các khoản đi lại, 400 USD chi phí chăm sóc thú cưng của con, cùng nhiều khoản chi lặt vặt khác.
Gánh nặng này đã khiến vợ chồng bà Lucy phải từ bỏ kế hoạch du lịch trong năm, thậm chí người chồng còn cân nhắc việc hoãn nghỉ hưu để con gái có thể tiếp tục hưởng bảo hiểm y tế từ chế độ phúc lợi của công ty, với chi phí hiện tại là 600 USD mỗi tháng. Nếu ông nghỉ hưu, chi phí bảo hiểm y tế cho con gái sẽ tăng lên đáng kể. “Tôi chỉ ước mình không phải lo lắng về việc nuôi con khi nó đã trưởng thành,” bà Lucy tâm sự.
Thực tế này cho thấy một bức tranh không mấy sáng sủa về tình hình kinh tế tại Mỹ, khi người trẻ gặp khó khăn trong việc tự lập, buộc phải phụ thuộc vào cha mẹ, còn người lớn tuổi lại không thể an tâm nghỉ ngơi vì gánh nặng con cái.
Theo khảo sát do dịch vụ tài chính Thrivent công bố vào tháng 5, gần 40% phụ huynh Mỹ thừa nhận việc hỗ trợ con cái trưởng thành đã ảnh hưởng đến kế hoạch tiết kiệm của họ. Một khảo sát khác của Qualtrics cũng chỉ ra rằng 32% phụ huynh Mỹ đang hỗ trợ tài chính cho con cái trên 18 tuổi, trong đó 27% phải trì hoãn kế hoạch nghỉ hưu do áp lực kinh tế. Đáng chú ý, có tới 34% phụ huynh phải vay nợ để giảm bớt gánh nặng cho con cái.
Nghiên cứu thường niên của Savings.com, một trang web chuyên về tài chính cá nhân, cho thấy một nửa số phụ huynh có con trưởng thành vẫn phải thường xuyên hỗ trợ tài chính cho con, với số tiền trung bình lên đến gần 1.500 USD mỗi tháng.
Trường hợp của ông Robert, 62 tuổi, một quản lý ngân hàng, và bà Susan, 60 tuổi, một nhân viên kế toán bán thời gian, là một ví dụ điển hình. Họ đang phải đối mặt với áp lực tài chính không nhỏ khi phải hỗ trợ hai người con đã trưởng thành. Cô con gái Emily, 26 tuổi, vừa tốt nghiệp thạc sĩ marketing nhưng chỉ làm việc bán thời gian. Cậu con trai Michael, 30 tuổi, làm nghề tự do sau khi bị mất việc trong ngành công nghệ. Cả hai đều không đủ khả năng thuê nhà riêng tại Chicago, nơi giá thuê trung bình cho một phòng ngủ vào khoảng 2.000 USD, nên vẫn sống chung với bố mẹ.
Tổng cộng, hai vợ chồng ông Robert phải chi khoảng 4.000 USD mỗi tháng, bao gồm 1.800 USD cho thực phẩm và các chi phí sinh hoạt khác, 900 USD tiền bảo hiểm y tế cho con cái thông qua công ty của ông Robert, và 1.300 USD cho các chi phí khác như trả nợ học phí, bảo hiểm xe, xăng, điện thoại và các khoản chi tiêu cá nhân. Để đảm bảo cuộc sống ổn định cho con cái, gia đình ông Robert đã phải hủy bỏ các kế hoạch du lịch và trì hoãn việc nghỉ hưu.
Mặc dù văn hóa Mỹ đề cao sự độc lập và khuyến khích con cái tự lập từ sớm, nhưng nhiều phụ huynh như ông Robert và bà Susan vẫn phải hỗ trợ tài chính cho con cái do tình hình kinh tế khó khăn và thị trường lao động cạnh tranh. Đây là một xu hướng ngày càng phổ biến trong bối cảnh lạm phát và chi phí sinh hoạt tăng cao.
Nhiều bậc phụ huynh đã tìm đến Kim Muench, một chuyên gia tư vấn về nuôi dạy con cái, để được tư vấn về áp lực tài chính khi con cái sống chung. Bà Muench cho biết nhiều bậc cha mẹ ngần ngại chăm sóc bản thân vì phải dồn tiền để hỗ trợ con cái.
Khi tình trạng này kéo dài, họ lo ngại rằng mình sẽ phải chu cấp cho con cái suốt đời. Bà Muench khuyên các bậc cha mẹ nên duy trì giao tiếp cởi mở và thiết lập các ranh giới tài chính rõ ràng với con cái. “Cần phải kiên trì vì không thể giải quyết vấn đề ngay lập tức,” bà nói. Đồng thời, cả cha mẹ và con cái đều cần phải trưởng thành về mặt cảm xúc để có thể hợp tác và cùng nhau vượt qua giai đoạn khó khăn này.
Admin
Nguồn: VnExpress
