Ngày 21/7, TAND Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử 45 bị cáo, những người được xác định là “đàn em” của Thống (47 tuổi), về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Thống, đối tượng được xác định có vai trò chủ chốt trong vụ án, hiện đang bị truy nã.
Trong số các bị cáo, có hai nhân vật được xem là “cánh tay phải” đắc lực của Thống, đó là Trần Hồng Tiến (51 tuổi), giữ chức giám đốc điều hành toàn bộ hệ thống, và Nguyễn Đức Khoa (34 tuổi), phó của Thống, đồng thời là tổng giám đốc của ba công ty.
Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát, Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam cho vay tiền tín chấp đối với các cá nhân. Để được vay, người vay phải cung cấp bản sao chứng minh thư, hộ khẩu, số điện thoại cá nhân và thông tin liên lạc của người thân, bạn bè. Khách hàng có nghĩa vụ trả gốc và lãi hàng tháng. Những khoản vay chậm trả hoặc không trả được (nợ xấu) sẽ được Mirae Asset bán lại cho các công ty khác để thu hồi. Đáng chú ý, có 7 công ty do Thống và Tiến cùng thành lập, chuyên mua nợ với giá chỉ từ 12-15% giá trị khoản nợ gốc, sau đó tiến hành đòi nợ khách vay.
Các công ty này bao gồm: Công ty cổ phần đầu tư Omnia, Công ty Luật TNHH Kiến Cường, Công ty TNHH Mua Bán Nợ DSP, Công ty cổ phần Dịch vụ tài chính Thời Đại, Công ty cổ phần Dịch vụ tài chính Kiên Long, Công ty cổ phần Dịch vụ tài chính Bắc Á và Công ty cổ phần Dịch vụ tài chính Nam Á.
Mặc dù các công ty trên được đăng ký dưới tên của nhân viên Thống và Tiến, nhưng thực chất mọi hoạt động đều do hai người này điều hành. Các công ty này áp dụng chung một phương thức siết nợ và có chung địa điểm làm việc, mặc dù đăng ký kinh doanh ở nhiều địa chỉ khác nhau. Viện Kiểm sát nhận định, đây là hành vi “che giấu và trốn tránh” nhằm tránh sự phát hiện của cơ quan công an về hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.
Cơ quan chức năng xác định, từ tháng 7/2018 đến tháng 8/2022, nhóm của Thống và Tiến đã mua tổng cộng 238.160 khoản nợ từ Mirae Asset, với tổng giá trị lên đến hơn 3.500 tỷ đồng, và đã thu hồi được 571 tỷ đồng.
Sau khi nhận thông tin khách hàng và khoản nợ từ Mirae Asset, Thống và Tiến giao cho bộ phận vận hành (Account) và bộ phận kỹ thuật (IT) cập nhật dữ liệu vào hệ thống riêng của 7 công ty. Thông tin về các con nợ sau đó được chia cho 103 “nhân viên thu nợ” để trực tiếp đòi tiền.
Mỗi nhân viên thu nợ được giao chỉ tiêu phải đòi từ 400-500 người mỗi tháng. Các nhân viên này, chủ yếu ở độ tuổi 20-30, được chia thành 11 nhóm, mỗi nhóm có chỉ tiêu KPI riêng về số tiền phải đòi được hàng tháng. Cáo trạng nêu rõ, nếu trong hai tháng liên tiếp không đạt chỉ tiêu, nhân viên sẽ bị sa thải.
Các trưởng nhóm luôn thúc ép nhân viên tích cực đòi nợ để đạt doanh số và được hưởng phần trăm hoa hồng dựa trên số nợ đòi được. Khách hàng đồng ý trả tiền có thể thanh toán trực tiếp tại trụ sở văn phòng hoặc chuyển khoản vào 4 tài khoản ngân hàng của công ty.
Công ty còn trang bị hệ thống tổng đài gọi tự động và phần mềm thay đổi giọng nói qua điện thoại để nhân viên dễ dàng liên lạc với con nợ.
Tính đến tháng 2/2022, 7 công ty của Thống có tổng cộng 114 nhân viên, được chia thành 5 bộ phận: Bộ phận nhân sự, bộ phận kế toán, bộ phận vận hành Account, bộ phận kỹ thuật (IT) và bộ phận thu hồi nợ.
Viện Kiểm sát cáo buộc, các đối tượng đã sử dụng nhiều thủ đoạn để đòi nợ, bao gồm sử dụng sim “rác” để liên tục gọi điện, nhắn tin chửi bới, đe dọa giết con cái, người thân, đồng nghiệp của khách vay, mặc dù những người này không liên quan đến khoản nợ. Mục đích của những hành vi này là gây áp lực, buộc người vay phải trả nợ.
Một thủ đoạn khác là cắt ghép hình ảnh của người vay hoặc người thân của họ vào các hình ảnh đồi trụy, hoặc tạo ra các thông tin sai sự thật (như chửa hoang, mại dâm, loạn luân, nghiện ma túy, cặp bồ) rồi đăng tải lên mạng xã hội để bôi nhọ danh dự.
Điển hình như trường hợp anh Nam (42 tuổi, Hà Nội), vay 50 triệu đồng với lãi suất 5,25%/tháng trong 24 tháng, mỗi tháng phải trả 3,7 triệu đồng. Sau khi trả được 12 tháng, anh mất khả năng chi trả. Khoản nợ của anh sau đó được Mirae Asset bán cho công ty của Thống và bị tính lên thành 175 triệu đồng (cả gốc, lãi và phạt).
Sau khi gọi điện đòi nợ vợ chồng anh Nam, nhân viên của Thống tiếp tục gọi điện đến trường tiểu học và cô giáo chủ nhiệm của con trai anh, mạo danh người nhà đến đón cháu. Khi trường không đồng ý, website và fanpage của trường liên tục bị nhóm này bình luận xúc phạm, chửi bới, tung tin giáo viên đánh học sinh.
Cáo trạng cũng nêu, các bị can đã xóa những bài viết này, cơ quan điều tra không thu giữ được hình ảnh, thông tin gốc nên không có căn cứ xác định được thời lượng đăng tải, lượng người đã xem hình ảnh. Do đó, nhà chức trách chưa đủ căn cứ xử lý các bị can về tội Vu khống hoặc Làm nhục người khác.
Đến nay, cơ quan điều tra mới xác định được 26 người bị đe dọa, cưỡng đoạt tổng cộng 904 triệu đồng. Những trường hợp còn lại đã được ủy thác cho công an các tỉnh thành tiếp tục điều tra, xác minh và tách hồ sơ để xử lý sau.
Viện Kiểm sát xác định, vợ của Thống đã xuất cảnh vào tháng 8/2022 và chưa có thông tin nhập cảnh trở lại, do đó chưa thể lấy lời khai và làm rõ vai trò của bà trong vụ án. Hành vi của người này đã được tách ra để điều tra xử lý sau.
Về phía Công ty Mirae Asset Việt Nam, kết quả điều tra cho thấy khi bán các khoản nợ xấu cho các công ty của Thống, lãi suất các khoản vay đều dưới 100%/năm. Doanh nghiệp này cũng “không biết các hành vi cưỡng đoạt tài sản” của Thống và đồng phạm, do đó không bị xử lý về hành vi Cưỡng đoạt tài sản và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Dự kiến phiên tòa sẽ kéo dài trong 7 ngày.
Admin
Nguồn: VnExpress
