Giữa tháng 8 vừa qua, phòng xử án của TAND TP Đà Nẵng không còn một chỗ trống, với hơn 200 người bị hại có mặt. Tất cả họ đều là nạn nhân của Lê Trọng Linh (36 tuổi, quê Thanh Hóa, Chủ tịch Hội đồng quản trị) và Trương Quốc Thái (39 tuổi, quê Bến Tre, Giám đốc) thuộc Công ty Cổ phần Tài chính Vietnam Capital. Họ đã tin vào lời hứa hẹn “gửi tiền an toàn, lãi suất cao, tặng vàng” để rồi mất trắng số tiền tích cóp cả đời.
Trong số những người đến tham dự phiên tòa, có không ít cụ ông, cụ bà với mái tóc bạc phơ, phải chống gậy để di chuyển. Một số người còn đeo khẩu trang kín mặt, cố gắng tránh ánh mắt của những người quen.
Hai bị cáo Linh và Thái xuất hiện trước tòa với vẻ ngoài chỉn chu: áo sơ mi đóng thùng, tóc cắt ngắn gọn gàng. Cả hai cúi gằm mặt tại bục bị cáo khi nghe công tố viên đọc cáo trạng về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo hồ sơ vụ án, năm 2013, Linh cùng một số người khác thành lập Công ty Cổ phần PMW, hoạt động trong lĩnh vực quảng cáo. Tuy nhiên, Linh và nhiều cổ đông không thực tế góp vốn. Bản thân Linh cũng không tham gia vào việc quản lý và điều hành công ty trong giai đoạn đầu.
Đến năm 2014, Linh nhờ người khác đứng tên nhận chuyển nhượng cổ phần Công ty CP Đầu tư PMW. Hai năm sau, Linh nảy sinh ý định huy động tiền gửi tiết kiệm và đổi tên công ty thành Công ty Cổ phần Đầu tư Vietnam Capital, rồi sau đó là Công ty Cổ phần Tài chính Vietnam Capital.
Cơ quan công tố cho biết, Linh đã đăng ký ngành nghề “dịch vụ cầm đồ” như một vỏ bọc để che đậy hoạt động trái phép. Bởi lẽ, theo quy định của pháp luật, chỉ có các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được phép nhận tiền gửi.
Từ tháng 3/2016, Linh bắt đầu tuyển dụng nhân viên, mở các văn phòng giao dịch và tung ra các gói tiết kiệm với tên gọi hấp dẫn như “truyền thống”, “theo ngày”, “theo tháng” với mức lãi suất từ 5,4% đến 8%/năm. Khi khách hàng gửi tiền, họ sẽ được cấp “Giấy chứng nhận tiết kiệm” do Linh hoặc Trương Quốc Thái ký tên và đóng dấu công ty, được phát hành nội bộ. Mặc dù loại giấy này không có giá trị pháp lý, nhưng nó đã khiến nhiều khách hàng lầm tưởng về tính hợp pháp của hoạt động này.
Tháng 11/2017, Thái được bổ nhiệm làm Giám đốc, chịu trách nhiệm quản lý các phòng giao dịch tại Thanh Khê, Hải Châu, Sơn Trà, Quảng Nam và điều chuyển tiền cho Linh khi cần thiết. Đến ngày 7/5/2018, vốn điều lệ của công ty được tăng lên 30 tỷ đồng, trong đó Linh nắm giữ 74% và Thái 3,33%.
Để tạo dựng lòng tin, Linh và Thái đã quảng cáo rầm rộ về công ty của mình như một đơn vị tài chính uy tín, thậm chí tự nhận là nằm trong “Top 100 Brands” trong nhiều năm liền. Bên cạnh đó, công ty còn hứa hẹn trả lãi suất cao và tung ra các chương trình khuyến mãi hấp dẫn như “tặng vàng, tiền mặt” cùng mức lãi suất vượt trội so với các ngân hàng thương mại.
Khách hàng chủ yếu của Vietnam Capital là những người lớn tuổi, các bà nội trợ và tiểu thương. Họ được tiếp đón niềm nở như “thượng khách” và nhận lãi đúng hẹn trong thời gian đầu, điều này đã khiến họ tin tưởng và rủ thêm người quen cùng tham gia gửi tiền. Linh và Thái trực tiếp quản lý, chỉ đạo các phòng giao dịch và nhân viên. Nhiều nhân viên thậm chí không hề hay biết việc công ty không được phép nhận tiền gửi, vẫn tích cực tìm kiếm khách hàng và nhận hoa hồng.
Chỉ trong vòng hai năm, từ 2016 đến 2018, đã có 288 người gửi gần 140 tỷ đồng vào Vietnam Capital. Số tiền chiếm đoạt được, Linh và Thái không sử dụng vào các mục đích kinh doanh hợp pháp. Thay vào đó, một phần được dùng để trả lãi cho khách hàng cũ theo hình thức “lấy mỡ nó rán nó”, phần còn lại được đầu tư vào chứng khoán, cho vay, mở tiệm cầm đồ, thành lập công ty, mua đất, mua ô tô… nhưng hầu hết đều thua lỗ hoặc không mang lại lợi nhuận.
Đến đầu năm 2021, khi một số khách hàng đến hạn rút gốc, công ty bắt đầu viện lý do “hệ thống nâng cấp” để trì hoãn việc thanh toán. Tin đồn về việc “công ty sắp phá sản” lan nhanh, khiến nhiều người hoảng loạn kéo đến đòi tiền. Lúc này, Linh và Thái đã nhanh chóng đóng cửa các văn phòng, tắt điện thoại và trốn khỏi nơi cư trú.
Hàng trăm người bị hại đã cùng nhau làm đơn tố cáo gửi đến cơ quan công an.
Qua điều tra, cơ quan chức năng xác định Vietnam Capital chưa từng được cấp phép hoạt động ngân hàng và việc nhận tiền gửi là hoàn toàn trái pháp luật. Tất cả các “Giấy chứng nhận tiết kiệm” chỉ là một hình thức che đậy cho hành vi chiếm đoạt tài sản. Tổng số tiền mà hai bị cáo đã lừa đảo lên tới gần 140 tỷ đồng, trong đó số tiền thu hồi được là không đáng kể.
Tại phiên tòa sơ thẩm, Linh và Thái thừa nhận đã “nói quá” về quy mô của công ty để thu hút khách hàng. Cả hai đã gửi lời xin lỗi và mong được giảm nhẹ hình phạt. Tuy nhiên, nhiều người bị hại đã đứng lên phản bác, cho rằng hai bị cáo không chỉ lừa tiền mà còn lừa cả niềm tin, đẩy nhiều gia đình vào cảnh trắng tay.
Hội đồng xét xử nhận định đây là một vụ án đặc biệt nghiêm trọng, có tổ chức, với thủ đoạn gian dối tinh vi, gây hoang mang dư luận. Hai bị cáo đã bị tuyên án tù chung thân và buộc phải bồi thường gần 140 tỷ đồng cho các bị hại.
Thế nhưng, đối với nhiều người, số tiền ấy giờ đây chỉ còn là những con số vô nghĩa trên giấy tờ.
Admin
Nguồn: VnExpress
