Công an Đà Nẵng vừa triệt phá thành công một đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia, hoạt động với phương thức tinh vi và lãi suất “cắt cổ” lên đến 608%/năm. Hai đối tượng Trần Đức Anh (29 tuổi) và Trần Đức Nhân (24 tuổi) bị xác định là những kẻ cầm đầu đường dây này.
Thủ đoạn của nhóm này là lợi dụng sự cả tin của người dân để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, chúng yêu cầu người vay phải cung cấp tài khoản iCloud trên iPhone cùng với các giấy tờ cá nhân như căn cước công dân. Dựa vào thông tin và loại điện thoại, chúng tạo ra các “gói vay” từ 2 đến 13 triệu đồng, đi kèm mức lãi suất “khủng” và số tiền góp hàng ngày dao động từ 100.000 đến 430.000 đồng trong vòng 28 đến 41 ngày.
Khi người vay không trả nợ đúng hạn, nhóm này sẽ khóa tài khoản iCloud từ xa, biến chiếc điện thoại thành “cục gạch”. Đồng thời, chúng sử dụng các biện pháp đe dọa, nhắn tin, gọi điện để ép buộc nạn nhân phải trả tiền.
Để thu hút con mồi, nhóm đối tượng đã sử dụng nhiều tài khoản Facebook và Zalo ảo, đăng tải các bài quảng cáo hấp dẫn về dịch vụ “vay nhanh, giải ngân liền tay”. Cơ quan điều tra xác định đây là một đường dây có tổ chức, hoạt động trên nhiều tỉnh thành, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh trật tự.
Trước tính chất nghiêm trọng của vụ việc, Giám đốc Công an Đà Nẵng đã quyết định thành lập chuyên án mang bí số 825V vào ngày 16/8, huy động lực lượng trinh sát phối hợp để điều tra. Sau nhiều ngày theo dõi, ngày 20/8, lực lượng chức năng đã đồng loạt khám xét tại Hà Nội và triệu tập 7 nghi phạm chính, bao gồm Trần Đức Anh và Trần Đức Nhân.
Ngoài ra, 5 đối tượng khác cũng bị bắt giữ gồm Nguyễn Thành Đạt (20 tuổi), Hoàng Anh Tuấn (27 tuổi), Tạ Diên Thuận (19 tuổi), Nguyễn Quang Vinh và Nguyễn Hoàng Trung Hiếu (cùng 17 tuổi). Tang vật thu giữ gồm nhiều máy tính, iPhone, Macbook, SIM điện thoại và các tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Tại cơ quan công an, các đối tượng đã thừa nhận hành vi phạm tội, khai nhận việc sử dụng iCloud để khống chế và đe dọa người vay tiền.
Theo thống kê, chỉ trong vòng một năm (từ tháng 8/2024 đến tháng 8/2025), nhóm này đã thực hiện 8.735 lượt vay cho 2.598 người, với tổng số tiền lên đến 43,8 tỷ đồng và thu lợi bất chính gần 9,6 tỷ đồng. Riêng tại Đà Nẵng, có 111 người là nạn nhân của nhóm này với 294 lượt vay, tổng số tiền hơn 1,4 tỷ đồng. Bản thân Đức Anh và Đức Nhân đã thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng từ hoạt động phi pháp này.
Vụ việc này gióng lên hồi chuông cảnh báo về sự nguy hiểm của “tín dụng đen” công nghệ cao, đòi hỏi người dân cần nâng cao cảnh giác và tìm đến các tổ chức tài chính uy tín khi có nhu cầu vay vốn.
Admin
Nguồn: VnExpress
