Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang tiến hành sửa đổi và bổ sung các quy định liên quan đến thanh toán thẻ, giao dịch trực tuyến và ví điện tử nhằm tăng cường kiểm soát các giao dịch qua tài khoản của tổ chức và doanh nghiệp. Thông tin này được ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN), công bố tại họp báo Ngày thẻ Việt Nam (26/9).
Theo ông Tuấn, động thái này xuất phát từ việc các đối tượng lừa đảo có xu hướng chuyển mục tiêu sang tài khoản của các tổ chức thay vì chỉ tập trung vào cá nhân như trước đây.
Một trong những thay đổi đáng chú ý là việc sửa đổi Thông tư 25 về mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Theo đó, người đại diện pháp luật của doanh nghiệp sẽ phải trực tiếp đối chiếu thông tin khi mở tài khoản, thay vì ủy quyền như trước đây. Tuy nhiên, để tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động kinh doanh, các tập đoàn, công ty niêm yết hoặc các doanh nghiệp uy tín toàn cầu có thể được miễn quy định này.
NHNN cũng đang sửa đổi Thông tư 50 về an toàn giao dịch điện tử. Theo đó, các tài khoản của tổ chức và hộ kinh doanh khi thực hiện giao dịch trên 10 triệu đồng mỗi lần hoặc tổng giá trị giao dịch trong ngày vượt quá 20 triệu đồng sẽ phải thực hiện xác thực bổ sung. Quy định này tương tự như quy định hiện hành áp dụng cho thanh toán trực tuyến của cá nhân. Trước đó, các tổ chức và hộ kinh doanh không bắt buộc phải xác thực bổ sung, nhưng vẫn phải cập nhật thông tin sinh trắc học trước ngày 1/7 để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ ngân hàng trực tuyến.
Cũng theo kế hoạch, từ ngày 1/7, ví điện tử sẽ chính thức được công nhận là một phương tiện thanh toán hợp pháp, có chức năng tương tự như tài khoản ngân hàng. NHNN dự kiến ban hành hai thông tư sửa đổi liên quan đến ví điện tử và hoạt động thẻ trong tháng 10 nhằm tăng cường trách nhiệm của các tổ chức phát hành và củng cố an toàn cho người sử dụng.
Thống kê từ NHNN cho thấy, tính đến cuối năm 2024, tổng số giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam đạt 17,7 tỷ giao dịch, với tổng giá trị lên tới 295 triệu tỷ đồng, tăng lần lượt 56% và 32% so với năm trước. Tuy nhiên, sự bùng nổ của các hình thức thanh toán trực tuyến cũng kéo theo sự gia tăng của các hành vi lừa đảo và gian lận trong thanh toán.
Để đối phó với tình trạng này, NHNN đã bổ sung các tiêu chí đánh giá thẻ và tài khoản bị nghi ngờ có liên quan đến các hành vi gian lận. Dựa trên các tiêu chí này, các tổ chức tín dụng sẽ tiến hành rà soát, lập danh sách và báo cáo về NHNN.
Từ đầu năm đến nay, cơ quan quản lý đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có liên quan đến các vấn đề gian lận. Ông Tuấn cho biết, “Từ danh sách này, chúng tôi đã cảnh báo cho gần 300.000 khách hàng về các hành vi lừa đảo, giúp ngăn chặn thiệt hại với tổng số tiền lên tới 1.500 tỷ đồng”.
Hệ thống này hiện đang được thí điểm tại các ngân hàng BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB. NHNN dự kiến sẽ sớm triển khai dịch vụ này tại các đơn vị khác trong hệ thống. Ông Phạm Anh Tuấn cũng khuyến nghị người dùng nên kiểm tra kỹ thông tin giao dịch khi nhận được cảnh báo từ ngân hàng.
Về phía các ngân hàng thương mại, bà Đoàn Hồng Nhung, thành viên Ban điều hành, Giám đốc Khối bán lẻ Vietcombank, cho biết ngân hàng này đã triển khai nhiều giải pháp để ngăn chặn các hành vi lừa đảo và gian lận trong thanh toán số.
Vietcombank đã đầu tư vào công nghệ bảo mật hiện đại, áp dụng các lớp xác thực đa tầng và triển khai hệ thống phát hiện gian lận (fraud detection) để đánh giá rủi ro và cảnh báo kịp thời cho khách hàng về các chiêu trò lừa đảo mới cũng như cách xử lý khi gặp sự cố. Nhờ đó, hệ thống của Vietcombank chưa ghi nhận bất kỳ sự cố nghiêm trọng nào đối với khách hàng khi sử dụng dịch vụ ngân hàng số.
Admin
Nguồn: VnExpress
