Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao vừa hoàn tất cáo trạng, trong đó nêu rõ hành vi sai phạm của ông Nguyễn Thế Bình, nguyên Chủ tịch Hội đồng Quản trị (HĐQT) Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank), cùng các đồng phạm gồm Dương Thanh Cường (nguyên Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Bình Phát), Hồ Đăng Trung (nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh 6), Hồ Văn Long (nguyên trưởng phòng chi nhánh ngân hàng) và Đỗ Ngọc Dũng (nguyên cán bộ tín dụng ngân hàng).
Ông Bình và các đồng phạm bị truy tố về tội “Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo khoản 3 Điều 179 Bộ luật Hình sự năm 1999. Các hành vi sai phạm này xảy ra cách đây 15 năm, trước khi Bộ luật Hình sự 2015 có hiệu lực. Hiện ông Nguyễn Thế Bình đã bỏ trốn và đang bị truy nã, do đó, các cơ quan tố tụng sẽ điều tra, truy tố và xét xử vắng mặt đối với ông.
Theo cáo trạng, từ năm 2007 đến 2010, dù không đủ điều kiện vay vốn và trả nợ, Dương Thanh Cường, một đại gia bất động sản đồng thời là Tổng giám đốc và Giám đốc Công ty TNHH đầu tư xây dựng Tấn Phát, đã tìm gặp ông Nguyễn Thế Bình để đặt vấn đề vay vốn. Ông Bình, khi đó là quyền Tổng giám đốc Agribank (năm 2007) và sau này là Chủ tịch HĐQT (năm 2010), đã chỉ đạo Hồ Đăng Trung tạo điều kiện cho Cường vay vốn.
Thực hiện chỉ đạo này, Hồ Đăng Trung cùng cấp dưới là Hồ Văn Long và một số cán bộ tín dụng đã thông đồng với Dương Thanh Cường và các cá nhân liên quan, thực hiện hàng loạt sai phạm. Các sai phạm này bao gồm hợp thức hóa thủ tục nâng quyền phán quyết tín dụng cho chi nhánh, làm giả các điều kiện vay vốn, hồ sơ tín dụng và hồ sơ tài sản bảo đảm.
Các tài sản thế chấp được sử dụng bao gồm các dự án chưa được cấp có thẩm quyền phê duyệt, quyền sử dụng đất không đủ điều kiện thế chấp, và thậm chí cả đất nông nghiệp, đất trồng rau màu có giá trị thấp. Dương Thanh Cường đã làm giả các hợp đồng chuyển nhượng và nâng khống giá trị của các tài sản này để đủ điều kiện vay vốn.
Dương Thanh Cường đã sử dụng Công ty Cổ phần xây dựng Thương mại Bình Phát và Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ THY (cả hai công ty này đều nằm trong cùng một hệ sinh thái) để ký kết hàng loạt hợp đồng tín dụng và xử lý nợ.
Vào ngày 30/11/2010, chi nhánh ngân hàng đã giải ngân cho Công ty THY vay 385 tỷ đồng. Sau đó, Công ty THY chuyển toàn bộ số tiền vay này cho Công ty Bình Phát để thanh toán nợ của Cường tại chi nhánh ngân hàng (thực hiện đảo nợ).
Sau khi thu nợ gốc, chi nhánh ngân hàng đã giải chấp 10 thửa đất cho Công ty Bình Phát để chuyển thành tài sản thế chấp cho khoản vay của Công ty THY. Tuy nhiên, do Công ty THY không có khả năng trả nợ, khoản vay này đã bị chuyển thành nợ quá hạn từ năm 2011.
Cơ quan công tố xác định rằng hành vi sai phạm của các bị cáo đã gây thiệt hại cho Agribank hơn 1.053 tỷ đồng. Ông Nguyễn Thế Bình biết rõ rằng công ty của Cường và Công ty THY vay vốn để mua đất thực hiện dự án khi chưa đủ điều kiện pháp lý và tính khả thi, nhưng vẫn chỉ đạo cấp dưới cho vay. Cáo trạng nêu rõ: “Hành vi của Nguyễn Thế Bình đã trực tiếp tạo điều kiện để các bị can hợp thức hồ sơ tín dụng cho Công ty Bình Phát và Công ty THY vay vốn trái quy định, gây hậu quả thiệt hại cho Agribank số tiền 1.053 tỷ đồng”.
Viện Kiểm sát xác định Dương Thanh Cường là người có vai trò xuyên suốt, trực tiếp thực hiện các hành vi vi phạm về điều kiện cấp tín dụng và sử dụng toàn bộ số tiền trong các khoản vay, do đó phải chịu trách nhiệm đối với toàn bộ hậu quả thiệt hại gây ra.
Được biết, Dương Thanh Cường đã thành lập nhiều công ty với số vốn đăng ký lên đến hàng trăm tỷ đồng. Ông ta thuê người làm giám đốc, lập hồ sơ vay tiền ngân hàng và huy động vốn từ các đối tác để thực hiện các dự án bất động sản, sau đó chiếm đoạt số tiền này. Từ năm 2007, Cường đã lợi dụng các mối quan hệ cá nhân với lãnh đạo các ngân hàng để vay vốn lớn mặc dù không đáp ứng đủ các điều kiện vay vốn. Cường đã lập nhiều công ty “vỏ”, sử dụng các dự án chưa được phê duyệt làm tài sản bảo đảm, nâng khống giá trị đất nông nghiệp và ký kết các hợp đồng tín dụng với ngân hàng, dẫn đến số tiền thiệt hại lớn.
Ngoài vụ án này, Dương Thanh Cường còn thực hiện nhiều hành vi sai phạm khác và đã bị TAND Cấp cao tại TP HCM tuyên mức hình phạt tổng hợp của 4 bản án là tù chung thân về hai tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.
Liên quan đến các sai phạm trong việc phê duyệt cho Dương Thanh Cường vay vốn trái quy định, ông Hồ Đăng Trung từng bị tuyên 20 năm tù và ông Hồ Văn Long nhận 19 năm tù, cùng về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Admin
Nguồn: VnExpress
