Ngày 2/6, TAND TP Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu, mở phiên tòa xét xử bà Lâm Thị Thu Trà về các tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Rửa tiền”. Cùng hầu tòa còn có hai bị cáo Đặng Thị Tuyết Lan (59 tuổi) và Lâm Vũ Việt Anh (36 tuổi), bị truy tố về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, vào cuối tháng 5 năm ngoái, vụ án đã được đưa ra xét xử nhưng HĐXX quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung, làm rõ nhiều tình tiết quan trọng, bao gồm số tiền thu lợi bất chính từ các khoản vay và tình trạng pháp lý của các bất động sản liên quan.
Bà Trà, được biết đến là một doanh nhân bất động sản giàu có tại TP Vũng Tàu và từng là vợ của một diễn viên nổi tiếng, bị cáo buộc hoạt động trong lĩnh vực “tín dụng đen”.
Theo cáo trạng, từ năm 2018 đến 2020, bà Trà đã cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng trên một triệu đồng mỗi ngày. Nếu người vay không trả lãi đúng hạn, số tiền lãi này sẽ được cộng dồn vào gốc, sau đó lập hợp đồng vay mới và tiếp tục tính lãi theo phương thức tương tự. Các giao dịch cho vay và thu hồi nợ được thực hiện trực tiếp bởi bà Trà hoặc thông qua sự giúp sức của Đặng Thị Tuyết Lan và Lâm Vũ Việt Anh.
Ông Lê Thái Thiện, chủ một biệt thự “dát vàng”, là một trong những khách hàng vay tiền của bà Trà. Ông Thiện đã vay tổng cộng 9,5 tỷ đồng, với lãi suất 3.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Mặc dù đã trả hết gốc và hơn 112 triệu đồng tiền lãi, bà Trà vẫn bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 91 triệu đồng từ khoản vay này.
Bà Hà Thị Thuận, ngụ tại TP Vũng Tàu, là người vay tiền nhiều nhất trong vụ án. Ban đầu, bà Thuận vay hơn 425 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 3.000 đến 4.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Bà đã trả được hơn 396 tỷ đồng tiền gốc và lãi, bao gồm hơn 360 tỷ đồng tiền gốc và hơn 36 tỷ đồng tiền lãi.
Sau đó, bà Thuận tiếp tục vay thêm nhiều lần, nâng tổng số nợ gốc lên hơn 127 tỷ đồng vào giữa tháng 1/2020, trong đó hơn 65 tỷ đồng là nợ từ đợt vay đầu tiên. Các khoản vay mới có lãi suất khác nhau, từ 3.000 đến 4.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Bà Thuận đã trả thêm 3 tỷ đồng tiền lãi, nhưng vẫn còn nợ hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.
Để cấn trừ nợ, bà Thuận đã bán cho bà Trà một căn nhà ở quận 1, TP HCM, trị giá 40 tỷ đồng. Sau khi trừ khoản này, bà Thuận vẫn còn nợ hơn 87 tỷ đồng tiền gốc và hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.
Bà Trần Thị Mỹ Duyên, ngụ tại TP Thủ Đức, người nợ tiền bà Thuận, đã đứng ra trả nợ thay với lãi suất 5% một tháng. Sau khi được giảm 561 triệu đồng, số nợ còn lại là 102 tỷ đồng đã được bà Thuận và bà Duyên thanh toán thông qua chuyển khoản hoặc giao tiền mặt cho người thân của bà Trà.
Cơ quan tố tụng xác định tổng số tiền bà Thuận vay của bà Trà là hơn 487 tỷ đồng. Bà đã thanh toán (bao gồm tiền và cấn trừ tài sản) tổng cộng hơn 526 tỷ đồng, trong đó có hơn 39,3 tỷ đồng tiền lãi. Số tiền bà Trà thu lợi bất chính từ các khoản vay với bà Thuận là hơn 32 tỷ đồng.
Ngoài ra, bà Tăng Thị Diễm Thúy cũng vay tiền của bà Trà nhiều lần với lãi suất cao. Theo cáo trạng, trong đợt vay đầu tiên, bà Thúy đã 7 lần vay với tổng số tiền gốc là 20 tỷ đồng, lãi suất 4.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Bà Thúy đã trả xong gốc và hơn 8,5 tỷ đồng tiền lãi.
Trong đợt vay thứ hai, bà Thúy vay 9,5 tỷ đồng, lãi suất ban đầu là 4.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày, sau đó được bà Trà giảm xuống còn 3.500 đồng, rồi 3.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Bà Thúy cũng đã thanh toán xong gốc và hơn 7,5 tỷ đồng tiền lãi.
Trong đợt vay thứ ba với số tiền 18,7 tỷ đồng, bà Thúy chưa trả được gốc, nhưng đã thanh toán hơn 4,6 tỷ đồng tiền lãi. Do khoản vay này chưa trả gốc, số tiền lãi mà bà Thúy phải trả cho bà Trà (từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2021) là hơn 21 tỷ đồng.
Về hành vi rửa tiền, cơ quan công tố cho biết, trong quá trình cho bà Thúy vay đợt thứ nhất, khi đến hạn trả nợ, bà Trà đã yêu cầu chuyển tiền gốc và lãi vào các tài khoản của người khác. Những người này nhận tiền thay bà Trà, sau đó chuyển đến các tài khoản khác để trả nợ, cho vay, hoặc nộp vào tài khoản “thấu chi” để thanh toán các khoản vay tại ngân hàng.
Cơ quan công tố xác định việc sử dụng hệ thống tài khoản trung gian là phương thức mà bà Trà sử dụng để che giấu và hợp thức hóa dòng tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi. Tổng số tiền bà Thúy đã chuyển qua ngân hàng để thanh toán cho bà Trà là 23,04 tỷ đồng (19 tỷ đồng tiền gốc và hơn 4 tỷ đồng tiền lãi). Trong đó, khoản thu lợi bất chính mà bà Trà hưởng từ các khoản vay này được xác định là hơn 3,48 tỷ đồng.
Trong quá trình bà Trà thực hiện hành vi cho vay lãi nặng, Lâm Vũ Việt Anh đã hỗ trợ bà Trà lập các bảng tính liên quan đến hoạt động vay mượn tiền giữa bà Trà với ông Lê Thái Thiện, bà Hà Thị Thuận và bà Tăng Thị Diễm Thúy. Việt Anh không nhận thù lao cố định mà chỉ được bà Trà cho tiền tiêu xài cá nhân.
Ngoài ra, vào năm 2019, bà Trà đã thuê Đặng Thị Tuyết Lan giúp chuyển tiền cho vay, nhận tiền trả nợ gốc và lãi. Mỗi tháng, bà Lan được trả công 8 triệu đồng.
Phiên tòa hiện vẫn đang trong quá trình xét hỏi.
Admin
Nguồn: VnExpress
