Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP Đà Nẵng vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Chu Đình Huy, Chu Hữu Đông (cùng 30 tuổi), Hoàng Khánh Duy (23 tuổi) và Chu Tâm Dương (22 tuổi) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, nhóm đối tượng này từ Hà Nội vào Đà Nẵng từ tháng 4 và thuê nhiều nhà ở trên địa bàn thành phố để thực hiện hành vi cho vay nặng lãi. Huy và đồng bọn đã tạo trang Facebook với tên gọi “Hỗ trợ vay vốn nhanh Đà Nẵng”, đồng thời phát tờ rơi quảng cáo trên các tuyến đường và sử dụng nhiều tài khoản Zalo để tiếp cận khách hàng. Khi có người liên hệ vay tiền, nhóm này sẽ đến tận nhà để tư vấn và đưa ra các gói vay với nhiều điều kiện hấp dẫn.
Để được vay tiền, người vay phải thế chấp các giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, giấy phép lái xe… Ngoài ra, nhóm của Huy còn áp dụng hình thức “cài bẫy” bằng cách trừ trực tiếp 5-10% phí dịch vụ và tiền góp của hai ngày đầu, khiến số tiền thực nhận của người vay thấp hơn đáng kể so với số tiền ghi trên hợp đồng. Người vay buộc phải trả góp hàng ngày thông qua hình thức chuyển khoản.
Cơ quan công an xác định, với các thủ đoạn trên, nhóm của Huy đã áp đặt mức lãi suất thực tế từ 292% đến 1.582%/năm, cao gấp 11 đến 79 lần so với mức lãi suất trần quy định của pháp luật. Tổng số tiền thu lợi bất chính của nhóm này ước tính hơn một tỷ đồng. Để che giấu hành vi phạm pháp và gây khó khăn cho công tác điều tra, nhóm này tổ chức hoạt động theo mô hình ba “nhánh” riêng biệt.
Sau một thời gian theo dõi và thu thập chứng cứ, vào giữa tháng 9, lực lượng công an đã đồng loạt tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của bốn đối tượng trên, thu giữ nhiều tang vật có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Hiện vụ án đang được cơ quan công an tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ các hành vi vi phạm khác và những đối tượng liên quan.
Admin
Nguồn: VnExpress
