Phùng Diệu Huyền, 46 tuổi, trú tại xã Thuận An, Hà Nội, vừa bị Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) Hà Nội truy tố về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Vụ án xoay quanh hành vi lợi dụng danh nghĩa người thân để vay tiền ngân hàng một cách bất hợp pháp.
Theo cáo trạng, từ năm 2018, Huyền đã sử dụng các giấy tờ như phiếu lương hưu, hộ khẩu và sao kê tài khoản ngân hàng của mẹ mình, vốn là cán bộ hưu trí của Cục Quân y, Tổng Cục Hậu cần – Bộ Quốc phòng, để vay 540 triệu đồng tại ngân hàng LPBank. Đến nay, khoản vay này vẫn chưa được tất toán.
Để có thêm tiền chi tiêu cá nhân, Huyền bị cáo buộc đã thuê người làm giả hồ sơ và sử dụng danh tính của mẹ ruột để thực hiện ba lần vay tín chấp tại cùng ngân hàng LPBank, nhưng ở các chi nhánh khác nhau.
Cụ thể, vào khoảng giữa tháng 7/2019, Huyền đã liên hệ trên mạng để đặt làm giả các tài liệu mang tên Đặng Hoàng Long với giá 45 triệu đồng mỗi bộ. Huyền cung cấp cho Long qua ứng dụng Zalo các hình ảnh giấy tờ thật của mẹ, bao gồm quyết định hưởng chế độ lương hưu hàng tháng, sổ hạch toán chi tiết tài khoản ngân hàng và căn cước công dân.
Khoảng một tuần sau, Huyền nhận được bộ hồ sơ giả thông qua dịch vụ chuyển phát nhanh. Hồ sơ này bao gồm các bản làm giả của tất cả các tài liệu đã cung cấp.
Theo cáo trạng, vào sáng ngày 31/7/2019, Huyền đã nói dối mẹ rằng mình cần tiền để kinh doanh và nhờ mẹ đứng tên trên hồ sơ vay tiền ngân hàng. Huyền cam đoan đã hoàn tất các thủ tục và mẹ chỉ cần đến ngân hàng ký. Tin lời con gái, người mẹ đã đồng ý.
Tại ngân hàng, Huyền đưa bộ hồ sơ giả cho chuyên viên ngân hàng kiểm tra. Do không phát hiện ra sự giả mạo, chuyên viên này đã photocopy các tài liệu và yêu cầu người mẹ ký xác nhận sao y bản chính, sau đó trả lại bản gốc cho Huyền. Ngân hàng sau đó đã giải ngân tổng cộng 300 triệu đồng vào tài khoản của Huyền. Huyền đã dùng 45 triệu đồng để trả cho Long, 47 triệu đồng để trả gốc và lãi cho khoản vay đầu tiên, số còn lại hơn 200 triệu đồng, Huyền dùng để chi tiêu cá nhân.
Với thủ đoạn tương tự, Huyền tiếp tục thực hiện hai vụ lừa đảo khác vào tháng 8 và tháng 10 cùng năm, với số tiền vay lần lượt là 250 triệu và 300 triệu đồng.
Năm 2021, LPBank đã gửi đơn tố cáo hành vi lừa đảo của hai mẹ con Huyền. Hiện ngân hàng yêu cầu Huyền phải hoàn trả hơn 1,34 tỷ đồng, bao gồm cả gốc và lãi của các khoản vay.
Tại cơ quan điều tra, Huyền khai rằng do sổ lương hưu của mẹ đã được thế chấp tại một ngân hàng khác nên đã cung cấp thông tin của mẹ và đặt làm giả hồ sơ để có thể vay tiền nhiều lần ở nhiều nơi. Huyền khai không biết lai lịch cụ thể của người tên Long.
Huyền cũng khai rằng mẹ cô không hề biết về việc làm giả giấy tờ và một mình cô đã tiêu hết số tiền vay được. Các giấy tờ giả đã bị Huyền tiêu hủy sau khi được giải ngân.
Người mẹ khai rằng cả ba lần đều tin tưởng con gái và không hề biết việc con mình nộp các giấy tờ giả cho ngân hàng. Bà khẳng định không hề bàn bạc hay thỏa thuận với Huyền về việc làm giả giấy tờ để vay tiền và cũng không được hưởng lợi từ số tiền này.
Cơ quan điều tra xác định không có đủ căn cứ để xác định người mẹ có hành vi đồng phạm giúp sức trong vụ án lừa đảo này.
Về đối tượng Đặng Hoàng Long, người được cho là thường trú tại Đống Đa, Hà Nội, nhưng sinh sống ở Quận 3, TP.HCM, cơ quan chức năng xác định không có ai có nhân thân như vậy. Cơ quan điều tra đã ra quyết định truy tìm Long, nhưng đến nay vẫn chưa xác định được nơi cư trú của đối tượng này, do đó đã tách hồ sơ để xử lý sau.
Admin
Nguồn: VnExpress
